基金怎样跟投(教你挑选适合自己的基金)

文章来源:逐日学基金

据我所知,目前绝大多数基金投资者都有自己的基金组合,但是自己基金组合中的某只基金、或者某几只基金是跟投他人的。有可能是跟投的一些雪球或天天基金中的组合,也有可能是跟投的一些大V们的基金或组合。不管跟的哪些,但是心里面总是不放心,不知道是应该长期持有不动,还是偶尔调仓比较好呢?

对于单只基金甚至基金组合跟投,我个人一直都是持谨慎态度,也多次向大家做过风险提示。并不是认为别人的基金组合不好,也并不是认为别人的基金组合不能获取较好收益,而是因为基金跟投只是一味地跟,并不一定适合你,不适合你的基金和基金组合,跟投一段时间你必定会产生疑虑,从而导致跟投的失败。

那么怎么看基金组合是否适合自己,怎么样才能搭配出适合自己的基金组合呢?

一、基金风险偏好

挑选基金,首先要看基金的风险级别,必须要挑选在自己风险承受能力以内的基金,只有能承受基金的波动,才能拿得住,才能坚持到获取目标收益,否则,你注定会失败。

简单举个例子,你仅能承受10%的回撤,但是你选择了一只历史最大回撤30%的基金,那么你承受的风险将几何倍数增加。幸运点的话,你可能最初有几个点的浮盈,可以一旦调整,可能会有十几个点甚至更多,短时间将击破你的心理防线,导致你心态崩溃止损出局。也许你想我不会这么倒霉的,也有可能买了就涨,浮盈10%我止盈不得了。这里明确告诉你,想要长期投资基金,不要靠运气,运气这事可遇而不可求,将风险放在第一位才是明智之举。

二、宏观了解基金概况

挑选基金,势必要明白这只基金是怎样的投资策略。需要了解到的包括该基金采用什么样的大类资产配置方法,投资范围是投资A股、港股还是美股,业绩比较基准是什么,主要投资哪些行业,如何选择个股,以及非股票类资产的配置策略等。这是从宏观上大致了解一只基金的运作情况。

三、细致分析基金指标

如果想深入了解基金的具体情况,就要分析基金的一些重要指标了。比如查询基金经理任职情况、现管理基金及相关业绩情况,查看基金历史持仓及股票占比和持仓集中度情况,查看基金规模变动及持有人情况等。最重要的就是要认真分析该基金的历史阶段涨幅、季度涨幅、年度涨幅,以及结合大盘和同类基金分析历史走势情况。如果你把这些做好了,挑选的基金势必不会差。

基金怎样跟投(教你挑选适合自己的基金)

四、配置基金组合

前面说的都是如何挑选基金,到这里才是重点,如何搭配适合自己的基金组合。

1、配置基金组合前,我们首先要明白,之所以配置基金组合而不是仅持有单只基金,其目的就是保持收益的前提下,尽量的分散风险,从而达到更高的收益。

很多人对此表示怀疑,认为分散风险和提高收益是冲突的,其实并不是。比如你的年化收益为20%,市场上好多基金都可以达到,你仅持有一只基金的话,中间可能波动较大,如果该只基金出现失误,你就失败了。如果你选择了5只年化收益20%的基金,组成一个基金组合,照样能达到年化收益20%的预期目标,即使其中一只基金出现问题,对你整体影响就会降低很多。

2、配置基金组合尽量分散风险。基金组合的首要目的是分散风险,那么我们就应该想办法尽量地将风险分散开来。

同样年化收益20%的5只基金,第一种情况,我们选择5只不同基金经理管理的同行业主题基金;第二种情况,我们选择5只不同行业的主题基金;第三种情况,我们选择a股、港股、美股三个不同市场的5只基金。当然还有很多不同类型的搭配,你认为哪种分散风险的效果最好呢?肯定是各基金之间相关性越小,抗风险能力越高。

3、配置基金组合以人为本。我们配置基金组合,最终管理它的是我们自己,所以,最重要的是配置出自己喜欢的基金组合,自己不喜欢是坚持不下去的。

举个例子,你的基金组合为了降低风险,选择了多只均衡稳健型的基金,整个基金组合较为稳健,波动较小所以涨幅并不大。但是你个人却是相对激进的投资风格,拿不了多久感觉没意思了,肯定是要调仓,基金组合失败。或者你为了尽量分散风险,投资了QDII基金或者周期类主题基金,但是你不懂QDII,同时时效性也非常差,周期类基金长时间也没有行情,这也会导致基金组合失败。所以,自己喜欢、拿得住才是重点。

五、逐日学基金每日小结

1、挑选基金其实很简单,目前各平台一些热门基金、网红基金非常多,基本已经帮我们筛选了一轮,从其中挑选几只基金应该并不难。

2、配置自己的基金组合,在分散风险的前提下,尽量将主流的消费板块、医药板块、科技板块等照顾到,从历史业绩来看,这三个板块还是相对确定性较高的

3、一定要在自己的风险承受范围内挑选基金,配置基金组合,不要想着靠运气,赌徒的结局必定是惨败而归。

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